关于警惕假借金融监管部门与银行名义从事非法金融活动的风险提示
作者： 上传时间：2026-04-14 09:02:36
近期，有不法分子假冒金融监管部门、银行等正规金融机构名义，非法开展各类金融活动，不仅严重破坏金融市场秩序，更直接损害广大群众财产安全。
一、假冒监管及银行机构开展非法金融活动的常见手段
（一）伪造文件资质，虚构投资项目。不法分子通过伪造金融监管部门批复文件、仿冒银行官方APP、谎称与知名企业合作等方式骗取信任，以低门槛、高收益“投资项目”为诱饵，借助社交平台分享链接、诱导下载非正规APP等方式引流，面向社会公众非法吸收资金。
（二）冒充银行机构，收取高额费用。不法分子盗用持牌金融机构标识、名称、网站、APP、营业地址等信息，以“零门槛贷款”“低息快速放贷”为噱头，诱导群众办理业务并收取高额中介费、服务费等隐性费用，甚至致使群众背负不合理高额债务。
（三）线上隐蔽操作，实施卷款跑路。不法分子多依托互联网平台、社交软件、各类APP开展非法活动，全程线上化、链条化运作。前期通过按时支付高额“利息”“佣金”等方式麻痹群众，待吸纳资金达到一定规模后，立即关停平台、失联跑路。
二、非法金融活动带来的主要风险与危害
（一）资金安全难以保障。此类活动以非法占有资金为目的，群众资金一旦转入非正规账户，极易被转移、挪用，造成直接经济损失且难以追回。
（二）个人信息面临泄露。群众在参与过程中，需提供身份证号、银行账户、家庭信息等敏感资料，相关信息极易被泄露、贩卖，引发电信诈骗、骚扰侵扰等次生风险。
（三）加重个人债务负担。不法分子为牟取暴利，在办理贷款、融资等业务中巧立名目收取高额费用，误导群众过度负债，导致个人及家庭财务状况恶化。
为切实提高社会公众风险防范与辨别能力，自觉远离非法金融陷阱，中国银行云南省分行特作出如下风险提示：
一是强化风险防范意识。通过银行、保险公司等官方正规渠道核实机构与业务资质，不轻信非正规渠道的投资、贷款信息。可通过官方金融产品查询平台、微信小程序等核验信息，精准识别非法金融活动。
二是警惕各类虚假宣传。对承诺“保本高收益”“高额返利”的理财项目，以及声称“百分百放款”“无视征信”的贷款中介，保持高度警惕，坚决抵制利益诱惑。
三是严格保护个人信息。妥善保管身份证、银行卡、账户密码等重要信息，不随意委托他人代办金融业务，不在不明网页、非正规APP填写敏感信息、进行资金操作，不点击陌生链接、不下载未知附件。
四是主动举报违法线索。如发现假借监管部门、银行名义进行非法集资、金融诈骗等违法违规行为，或自身权益受到侵害，请及时向金融管理部门举报或向公安机关报案。
上一篇：已经是最前一篇了
